Право на практиці

Банк може тимчасово заблокувати рахунок фізичної особи-підприємця не лише за рішенням суду чи виконавчої служби, а й у межах проведення фінансового моніторингу. Про це повідомили у «Finance.ua».

Як пояснюють експерти, українське законодавство зобов’язує банки контролювати фінансові операції клієнтів, щоб запобігати відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, шахрайству та іншим незаконним схемам. Якщо операції викликають підозру, банк може тимчасово призупинити платежі, запросити підтверджувальні документи, обмежити проведення операцій, відмовити в обслуговуванні або розірвати договір із клієнтом.

Серед найпоширеніших причин блокування рахунку ФОП називають невідповідність фінансових оборотів заявленому виду діяльності, різке збільшення надходжень на рахунок, велику кількість переказів від фізичних осіб, співпрацю з контрагентами, які перебувають у зоні ризику, штучне дроблення платежів та відсутність документів, що підтверджують законне походження коштів.

У разі виникнення питань банк зазвичай звертається до підприємця із запитом на надання договорів, актів виконаних робіт, рахунків, податкових документів, накладних або інших підтверджень реальності господарської діяльності. Якщо надані документи задовольняють вимоги фінансового моніторингу, обмеження можуть бути скасовані.

Якщо ж банк відмовляє у подальшому обслуговуванні, підприємець має право оскаржити таке рішення, звернувшись зі скаргою до банку, Національного банку України або до суду.

У «Finance.ua» також радять підприємцям використовувати рахунок виключно для ведення бізнесу, не змішувати особисті та підприємницькі кошти, правильно вказувати призначення платежів, своєчасно оновлювати КВЕДи, зберігати первинні документи, уникати співпраці із сумнівними посередниками та не дробити великі платежі без обґрунтованої необхідності.

Крім того, фахівці рекомендують мати рахунки щонайменше у двох банках. Це дозволить продовжити роботу бізнесу навіть у разі тимчасового блокування операцій одним із фінансових установ.

Раніше «Київщина 24/7» повідомляла про те, що у кримінальних провадженнях щодо податкових злочинів головним критерієм ефективності є не кількість висунутих підозр чи переданих до суду справ, а конкретні кошти, повернуті державі. Лише за перше півріччя 2026 року спільними зусиллями прокурорів та детективів Бюро економічної безпеки (БЕБ) до державного та місцевих бюджетів уже відшкодовано понад 1,6 мільярда гривень.

Читайте також: 23,8 млрд ваучерів без виплат: чому програма компенсацій за зруйноване житло не працює

Фото: ілюстративне

Актуальні, важливі й перевірені новини Київщини також читайте на нашій Facebook-сторінці і в Telegram-каналі.