Звичні грошові перекази з картки на картку, що стали повсякденними для багатьох українців, можуть призвести до серйозних фінансових труднощів. У деяких випадках це може обернутися штрафами розміром до 34 тисяч гривень.

Фінансова експертка Людмила Сандига зазначає, що одна з основних причин цього — фінансовий моніторинг, що охоплює практично всі банківські операції.

Найбільші ризики виникають у тих, хто веде бізнес через особисту картку. Йдеться про регулярні надходження від осіб, які не є родичами або не оформлені як повернення боргу.

У такому випадку податкова служба може визнати ці гроші як дохід, навіть якщо людина не вважає себе підприємцем. Якщо цей дохід не задекларований, це стає підставою для штрафу від 17 000 до 34 000 гривень.

Особливо обережними слід бути тим, хто:

• Регулярно отримує платежі “за послуги”.
• Продає товари через соціальні мережі.
• Використовує особисту картку для комерційної діяльності.

Додатково, банки встановлюють ліміти для клієнтів без підтверджених доходів, які можуть коливатися від 50 до 100 тисяч гривень на місяць. Перевищення цих лімітів або підозріла активність привертає увагу фінансового моніторингу.

Втім, уникнути проблем можливо. Експерти рекомендують “виводити доходи з тіні”, зареєструвавши ФОП у разі регулярних надходжень, та чітко розділяти особисті та бізнес-рахунки.

Варто пам’ятати, що не всі перекази є “підозрілими”. Якщо йдеться про допомогу від родичів, повернення боргу або разову фінансову підтримку, зазвичай це не призводить до санкцій.

Також нагадуємо, що нововведення в “Приват 24” можуть вплинути на всіх клієнтів. Раніше повідомлялося про обмеження на виведення коштів, а також про закриття доступу до соцвиплат через Ощадбанк.