Національний банк України посилив правила роботи банків із клієнтами зі статусом PEP (політично значущі особи) — відтепер фінансові установи не мають права відмовляти їм у обслуговуванні без індивідуальної оцінки ризиків. Про це повідомляє Liga.nеt.

Йдеться про по літиків, народних депутатів, суддів, міністрів, керівників держорганів та інших осіб, пов’язаних із публічною владою. У НБУ наголошують: практика, коли таким клієнтам автоматично присвоюють високий ризик або взагалі відмовляють у співпраці лише через їхній статус, є незаконною.

Згідно з новими роз’ясненнями регулятора:

— банки зобов’язані оцінювати кожного PEP індивідуально, з урахуванням реальних фінансових операцій і поведінки клієнта;

— заборонено так званий «бланкетний де-рискінг» — коли клієнтів масово відносять до ризикових без аналізу;

— рівень ризику має бути обґрунтований, а не формальний;

— рішення про відмову у співпраці повинні мати чіткі підстави, а не базуватися лише на посаді чи минулій діяльності.

Окремо регулятор уточнив правила для колишніх посадовців. Після звільнення з публічної посади вони ще щонайменше 12 місяців залишаються під посиленим фінансовим моніторингом. У цей період банки:

— перевіряють джерела походження коштів і статків;

— погоджують значні операції на рівні керівництва;

— здійснюють постійний контроль за фінансовою активністю клієнта.

У НБУ підкреслюють, що банки повинні переглянути свої внутрішні процедури фінмоніторингу та навчити персонал працювати за новими правилами. Зокрема, не можна використовувати сам статус PEP як пояснення походження коштів або як автоматичну підставу для підвищеного ризику.

За порушення цих вимог відповідальність нестимуть самі банки — включно з санкціями за неправильну оцінку ризиків або необґрунтовані відмови клієнтам.

Таким чином, регулятор намагається збалансувати фінансовий контроль: з одного боку — не допустити відмивання коштів, з іншого — уникнути дискримінації клієнтів за формальною ознакою.

Раніше «Київщина 24/7» повідомляла про те, що у Києві суд зобов’язав чоловіка сплатити 154 273 грн боргу за опалення, попри його аргументи про відсутність підписаного договору з комунальним підприємством.

Читайте також: З окупації вдалося врятувати молоду маму з немовлям: історія порятунку у межах ініціативи «Bring Kids Back UA»

Фото: «Київщина 24/7»

Актуальні, важливі й перевірені новини Київщини також читайте на Facebook-сторінці і в Telegram-каналі.