Якщо ви плануєте внести готівку на свій банківський рахунок, будьте готові надати докази походження коштів. Відсутність підтвердних документів може призвести до призупинення операції або навіть відмови в зарахуванні коштів. Це стосується як великих, так і відносно невеликих сум, зауважила фінансовий планер Лариса Мошковська у коментарі.

Згідно з поточними нормами фінансового моніторингу, клієнти не можуть без перешкод вносити значні суми готівки на рахунок без пояснення їх походження. Установлений поріг для обов’язкової перевірки становить 400 тисяч гривень. Внесення такої суми без документів, які підтверджують легітимність доходу, практично гарантовано призведе до блокування, зазначила експертка.

Однак банки слідкують не лише за великими сумами — кожна транзакція аналізується індивідуально, з урахуванням фінансової історії та профілю клієнта. Фінансова установа має право запитувати підтверджуючі документи, тимчасово призупиняти внесення, відхиляти платежі або заморожувати суму до завершення перевірки.

Важливим аспектом для банку є прозорість джерела доходу. Якщо на рахунок надходять регулярні офіційні виплати — зарплата, гонорари, дивіденди або інші задекларовані доходи — то навіть значне поповнення не викликатиме додаткових запитів.

Проте виникає проблема для нових рахунків або тих, які раніше використовувалися рідко. Внесення навіть 50-100 тисяч гривень у такому випадку може привернути увагу фінансового моніторингу і викликати запит на пояснення та документи, що підтверджують легітимність коштів. Експерти рекомендують заздалегідь підготувати договори, довідки про доходи та інші фінансові документи, щоб уникнути затримок і можливих блокувань.