23 банки та 2 фінансові компанії приєдналися до Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг. Він передбачає встановлення лімітів на карткові перекази. Також банки планують розробити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією.

Про це йдеться в повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).

Серед нових підписантів: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрексімбанк», «Укргазбанк» та інші.

В АУБ пояснюють, що мета меморандуму – унеможливити використання платіжної інфраструктури для «дроп-схем». Це коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для проведення переказів.Для протидії цьому банки мають намір встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектору.

«Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, які постають перед банківською системою, та спрямований на мінімізацію зловживань через дроп-схеми», — розповів президент АУБ Андрій Дубас.

Зокрема, банки планують розробити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією. Підписанти меморандуму також погоджуються, що варто «посилити комунікацію» із клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.

11 грудня найбільші українські банки підписали меморандум, який передбачає посилення контролю за операціями клієнтів, знижуючи місячні ліміти на перекази до 50 тисяч для найбільш підозрілих клієнтів.

Перед цим Національний банк України ввів з 1 жовтня на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (P2P). Обмеження вводиться .

Увесь інсайд та актуальна інформація на нашому Телеграм-каналі, а також бонуси та швидкі новини.