Найбільші українські банки підписали меморандум, який передбачає посилення контролю за операціями клієнтів, знижуючи місячні ліміти на перекази до 50 для найбільш підозрілих клієнтів.

Про це стало відомо під час брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму, пише Економічна правда.

Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів. До високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч грн на місяць (замість 150 тисяч грн).

Для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:

• з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року – 100 тисяч грн на місяць.

Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.Водночас меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Однак, такі ознаки перелічено в законі «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

Встановлені в меморандумі обмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, але і на перекази за реквізитами IBAN.

Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.

Підписантами меморандуму стали голова ради «Незалежної асоціації банків України» Володимир Мудрий, президент «Асоціації українських банків» Андрій Дубас, голова правління «Ощадбанку» Сергій Наумов, заступник голови правління «Райффайзен Банку» Наталія Гуріна, член правління «Приватбанку» Євген Заіграєв та голова правління «Універсал Банку» Ірина Старомінська.

За даними ЕП, до меморандуму загалом долучилися «Приватбанк», «Ощадбанк», «ОТП Банк», «Правекс банк», «ПУМБ», «Райффайзен банк», «Універсал Банк» (Монобанк) і «Таскомбанк».

Крім того, керівники банківських асоціацій закликали приєднуватися до меморандуму небанківських надавачів фінансових послуг.

Раніше повідомлялося, що найбільші банки України готуються підписати меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Вони планують знизити ліміт для переказів з картки на картку.

Перед цим Національний банк України ввів з 1 жовтня на півроку ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб з карти на карту (P2P). Обмеження вводиться .

Увесь інсайд та актуальна інформація на нашому Телеграм-каналі, а також бонуси та швидкі новини.