Українські банківські установи посилюють контроль не лише за безготівковими переказами з картки на картку чи платежами за реквізитами IBAN, а й за окремими операціями з готівкою. Як пояснюють фахівці юридичної компанії YANKIV, підвищена увага фінансового моніторингу може виникнути як під час зняття коштів через банкомати, так і при їх внесенні через платіжні термінали.

Наразі кожен банк самостійно встановлює ліміти на зняття готівки: у невеликих установах вони зазвичай становлять близько 10 тисяч гривень, тоді як більші банки дозволяють знімати до 40 тисяч гривень за одну операцію чи на добу. Поряд із цим для всього банківського сектору діє загальне обмеження Національного банку України, яке забороняє знімати через банкомати понад 100 тисяч гривень на добу.

Проте фінансові установи оцінюють не лише суми, а й характер використання рахунку. Якщо клієнт систематично переводить у готівку понад половину всіх коштів, що надходять на його картку, такі дії одразу потрапляють у зону підвищеного ризику.

Певні обмеження стосуються і поповнення рахунків: з 2023 року для внесення готівки через більшість терміналів обов’язковою є авторизація за номером мобільного телефону, за винятком окремих стандартних платежів, як-от оплата житлово-комунальних послуг. Загалом під приціл фінмоніторингу найчастіше потрапляють акаунти з великою кількістю переказів за короткий проміжок часу, із аномальним зростанням надходжень або перевищенням задекларованого доходу.

Також обов’язковій перевірці підлягають будь-які операції від 400 тисяч гривень, транзакції публічних діячів (PEP), міжнародні перекази та зв’язки з офшорними юрисдикціями. У разі виявлення нетипової активності банк має право запросити документи про походження коштів або тимчасово обмежити доступ до рахунку.

«Київщина 24/7» також повідомляла, що ситуація, коли банкомат чи термінал самообслуговування забрав готівку, але не зарахував її на рахунок, або ж навпаки — списав кошти з картки, але не видав банкноти, трапляється значно частіше, ніж здається. Основними причинами таких збоїв зазвичай є технічні несправності механізму, раптові перебої зі світлом чи зв’язком, використання пошкоджених чи зім’ятих купюр, а також переповнення касети для прийому грошей.

Читайте також: Злила понад 6,8 млн грн на неякісний товар: у Києві викрили топменеджерку «Укрнафти», яка нажилася на безпеці робітників

Фото: ілюстративне

Актуальні, важливі й перевірені новини Київщини також читайте на нашій Facebook-сторінці і в Telegram-каналі.